构建全面、主动、智能的金融风险防控体系,是银行维护客户资金安全、营造良好金融生态的重要保障。

近日,邦盛科技中标武汉农村商业银行智能反欺诈系统联合风险运营服务项目。邦盛科技将在智能反欺诈系统的基础上,通过提供风险运营服务,帮助行方建立完善的交易反欺诈规则运营和核查处置运营机制,加强风险处置的及时性和有效性,加强银行对行内风险的实时感知和管控能力。

近年来,电信诈骗、账户盗用、境外盗刷等在内的风险形势日趋严重,监管部门持续发文要求银行业金融机构加强金融账户的风险监测,特别是针对互联网渠道的金融交易。 

监管文件要求金融机构利用大数据分析、用户行为建模等手段,建立交易风险事中监控模型和系统,实时预警异常交易,对欺诈交易进行事中管控,并采取调查核实、风险提示、延迟结算等措施,加强对风险交易的认证方式和管控能力,提升支付领域风险防控能力,增强社会公众识骗能力和拒赌意识,确保涉案账户数量明显下降,遏制电信网络诈骗和跨境赌博案件高发多发态势。

经过多年努力,大部分银行已经建立了较为成熟的事中反欺诈系统,构建了风控规则模型,实现了支付业务的风控能力。但随着风险形势的变化,欺诈手法不断翻新,欺诈团伙更加专业隐蔽,银行业金融机构急需提升风险监控的“软实力”,提升监控规则和模型的准确度和覆盖率,构建专业的反欺诈运营团队,优化风控运营机制。

深耕金融行业反欺诈领域14年,服务金融机构百余家,邦盛科技积累了丰富的实践经验。此次邦盛科技将通过提供风险运营服务,协助行方适应快速变化的风控场景,持续提升风控能力,加强对行内风险的实时感知和管控能力。

从技术、平台、系统、模型到咨询,邦盛科技正通过全栈的服务能力积极参与到更多银行机构塑造未来的过程中。

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